Chi siamo

Dati societari

Quantum Wealth SA (in seguito “QW”) è una società anonima di diritto svizzero, costituita in conformità del proprio statuto e delle norme del Codice delle Obbligazioni (CO) svizzero, iscritta al Registro di Commercio del Canton Ticino dal 13.10.2011, numero d’ordine e partita IVA CHE-425.558.059, codice LEI 25490097VGTT8REQ8I39. La sede di QW è in Viale Giuseppe Cattori 5, 6902 Lugano-Paradiso, Svizzera, tel. +41 91 60 10 200, info@quantumwealth.swiss, sito web: www.quantumwealth.swiss. La società PKF Certifica SA, Lugano è il nostro revisore contabile e quale nostro revisore ai sensi LSerFi.

Autorità di vigilanza

QW è autorizzata dalla Autorità Federale di Vigilanza sui Mercati Finanziari (FINMA, www.finma.ch) quale gestore patrimoniale ai sensi dell’art 2 cpv.1 lett. a LisFi in combinato disposto con l’art. 5 cpv. 1 LisFi (numero di autorizzazione F01291206). QW è assoggettata alla vigilanza continua di un organismo di vigilanza (OV) ai sensi dell’art. 61 LisFi ed art. 43a ss. LFINMA, segnatamente l’OSFIN Organismo di Vigilanza Finanziaria (www.osfin.ch, info@osfin.ch). QW è un intermediario finanziario ai sensi della Legge sul riciclaggio di denaro ed il finanziamento del terrorismo (LRD, RS 955.0) ed è assoggettata alla vigilanza ai sensi della LRD esercitata da OSFIN Organismo di Vigilanza Finanziaria.

Scopo e campo d’attività

QW ha per scopo la prestazione di servizi di gestione patrimoniale ai sensi dell’art. 17 cpv. 1 Legge Federale sugli Istituti Finanziari (LIsFi) a nome e per conto dei propri clienti ed aventi per oggetto i valori patrimoniali di questi ultimi. I servizi consistono, nella gestione di strumenti finanziari (gestione patrimoniale), nella formulazione di raccomandazioni personalizzate riguardanti operazioni con strumenti finanziari (consulenza in investimenti) e analisi di portafogli, conformemente all’art. 3 c nr. 1–4 LSerFi.

Mandato di Gestione Patrimoniale

Con il conferimento del mandato di Gestione Patrimoniale, QW è autorizzata, tenuto conto della strategia d’investimento e di eventuali istruzioni impartite dal mandante (incluse eventuali limitazioni d’investimento), a definire e a modificare autonomamente la composizione del portafoglio, e ad effettuare a propria discrezione le operazioni di acquisto e di vendita, a contanti o a termine, sia in borsa che nel fuori-borsa, di tutti gli strumenti finanziari e valori mobiliari ordinari così come definiti dall’art. 3 lett. a e b LSerFi e dall’Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB, www.swissbanking.ch). In funzione e in considerazione della situazione personale del mandante, dei suoi obiettivi individuali, del reddito atteso, e del suo profilo di rischio/verifica adeguatezza ai sensi dell’art. 12 LSerFi, viene definita una strategia d’investimento che rientra in una delle varianti specificate nel mandato. La strategia sarà riesaminata periodicamente sotto il profilo della propria efficienza e adeguatezza, e, se necessario, ridefinita.

Mandato di Consulenza in Investimenti

Con il conferimento del mandato di Consulenza in Investimenti, QW consiglia al mandante, tenuto conto della sua strategia d’investimento personalizzata e di sue eventuali istruzioni (incluse eventuali limitazioni d’investimento), determinate opportunità d’investimento, includendo ma non limitandosi alle operazioni di acquisto e di vendita, a contanti o a termine, sia in borsa che nel fuori-borsa, di tutti gli strumenti finanziari e valori mobiliari ordinari così come definiti dall’art. 3 lett. a e b LSerFi e dall’ASB (www.swissbanking.ch). In funzione e in considerazione della situazione personale del mandante, dei suoi obiettivi individuali, del reddito atteso, e del suo profilo di rischio/verifica adeguatezza ai sensi dell’art. 12 LSerFi, viene prevista una strategia d’investimento orientativa per la consulenza richiesta che rientra in una delle varianti specificate nel mandato. La strategia sarà riesaminata periodicamente sotto il profilo della propria efficienza e adeguatezza, e, se necessario, ridefinita. Il mandante si assume la responsabilità in caso di livelli di rischio da lui scelti e non conformi alle verifiche di adeguatezza svolte da QW.

Procedura di mediazione

Per ogni controversia riguardante l’interpretazione e l’esecuzione dei Contratti è competente esclusivamente il foro di Lugano. Il Cliente ha comunque la possibilità di avviare una procedura di mediazione ai sensi degli artt. 74 ss. LSerFi dinanzi ad un organo di mediazione, segnatamente nel nostro caso, l’OFS Ombud Finanza Svizzera), contact@ombudfinance.ch, www.ombudfinance.ch, cui siamo affiliati. La presentazione di una domanda di mediazione presso l’organo di mediazione non esclude la possibilità di adire il giudice civile.

Informazioni sui rischi

Le operazioni con strumenti finanziari sono associate a opportunità e rischi. È quindi importante conoscere e comprendere questi rischi prima di ricorrere a un servizio finanziario. Consigliamo di consultare l’opuscolo «Rischi nel commercio di strumenti finanziari» dell’ASB, ove sono disponibili informazioni generali sui servizi d’investimento tipici, sulle caratteristiche e rischi degli strumenti finanziari. Prima di procedere con un’attività di investimento è necessario prendere sempre in considerazione queste informazioni relative ai rischi. L’opuscolo (edizione giugno 2023 o successiva) è pubblicato dalla ASB, e può essere richiesto in formato cartaceo o consultato sul loro sito internet all’indirizzo: www.swissbanking.ch.

Informativa sui costi / Remunerazione

Nell’ambito della fornitura dei nostri servizi finanziari, possono essere applicati commissioni, costi, spese e tasse sia da QW sia da terzi (banca depositaria, broker, fornitori di servizi, addebiti insiti negli strumenti finanziari in portafoglio, ecc.). Il cliente può richiedere in ogni momento i dettagli sui costi addebitati.

Per quanto riguarda QW, al Cliente viene addebitata una commissione trimestrale in CHF e un’eventuale commissione di performance annuale in CHF, così come viene specificato al punto 7.1. del Contratto. Al Cliente possono essere addebitate altre spese (ad esempio out of the pocket o rimborsi), così come definito al punto 7.3 del Contratto.

In relazione ai costi di terzi, la banca depositaria addebita le proprie commissioni amministrative e di custodia titoli, oltre alle commissioni di negoziazione, tasse di bollo, costi di terzi (brokers). Se il Cliente si avvale di fornitori di servizi (ad esempio nel caso di relazioni intestate a società, fondazioni o trust, fiduciarie italiane, compagnie di assicurazione vita, ecc.), i relativi costi ed onorari sono pure addebitati alla relazione bancaria del Cliente, se non pattuito altrimenti con lo stesso fornitore di servizi.

Rendiamo inoltre attento il Cliente che determinati strumenti finanziari utilizzati nell’ambito della gestione patrimoniale, come ad esempio fondi d’investimento, certificati, prodotti strutturati, sono gravati al loro interno di costi e commissioni addebitati dall’emittente direttamente allo strumento finanziario specifico.

Best execution

A seguito della scelta della banca depositaria o del broker operata dal Cliente nell’ambito dei nostri mandati, il Cliente prende atto che QW non esegue ulteriori verifiche in merito alle sedi di negoziazione relative a corsi, costi, rapidità, probabilità di esecuzione e regolamento ai sensi dell’art. 21 cpv. 2 Ordinanza LSerFi (OSerFi).

Informazioni sui vincoli economici e conflitti di interessi

Ai sensi dell’art. 25 cpv. 2 LSerFi e art. 26 OSerFi, vi informiamo che QW ha adottato provvedimenti organizzativi adeguati a contenere potenziali conflitti di interessi che potrebbero risultare dalla fornitura di servizi finanziari e per escludere che tali conflitti arrechino pregiudizio ai clienti. QW non gestisce né fornisce consulenza a fondi di investimento. Non distribuisce neppure fondi di investimento o altri strumenti finanziari. Pertanto, i vincoli economici e potenziali conflitti di interesse risultano minimi. Tuttavia, per scrupolo di completezza e trasparenza, non potendo del tutto escludere un eventuale pregiudizio nei confronti della clientela, comunichiamo che le seguenti circostanze o attività potrebbero portare ad un potenziale conflitto di interessi: index advisory su certificati (AMC) e trailer/service fees su fondi di investimento di terzi o prodotti strutturati.

Alfine di ridurre circostanze avverse sono state adottate le misure seguenti:

i collaboratori di QW sono resi attenti dei rischi di concentrazione e di confitto di interessi;
i predetti strumenti finanziari potranno rappresentare soltanto una percentuale marginale del portafoglio gestito;
la politica retributiva dei collaboratori di QW non dipende né viene influenzata dalle scelte di investimento nell’ambito della gestione patrimoniale.

Il rispetto delle predette misure è oggetto di verifica da parte del nostro risk management interno come pure dell’audit esterno.

Qualora QW debba trasmettere al Cliente una comunicazione specifica ai sensi dell’art. 25 cpv. 2 LSerFi, questi viene informato per iscritto del vincolo economico e/o (potenziale) conflitto di interesse, con indicazione di tutti i dettagli rilevanti. La comunicazione avviene tramite il modulo “Dichiarazione sui vincoli economici e conflitti di interessi”.

Offerta di mercato considerata per la scelta degli strumenti finanziari

QW seleziona gli strumenti finanziari per il Cliente da una gamma illimitata, senza l’obbligo di favorire quelli di alcuni emittenti.

Averi non rivendicati

Potrebbe capitare che i contatti con i clienti vengano interrotti e gli averi diventino successivamente averi non rivendicati. Tali averi potrebbero essere definitivamente dimenticati dai clienti e dai loro eredi. Per evitare l’interruzione del contatto rispettivamente che diventino averi non rivendicati, si consiglia al Cliente quanto segue:

Cambiamenti di nome e di indirizzo: invito a comunicare tempestivamente eventuali cambiamenti di domicilio, indirizzo o cambio di nome/cognome.
Istruzioni particolari: si prega di fornire indicazioni sulle possibili assenze di lunga durata e su qualsiasi rispedizione della corrispondenza a un indirizzo diverso o di mantenere in giacenza la corrispondenza, nonché di essere raggiungibili in casi urgenti durante questo periodo.
Conferimento di procure: si consiglia di designare un procuratore che potrebbe essere contattato da QW in caso di interruzione dei contatti.
Informazioni a persone di fiducia / Disposizioni di ultima volontà: un’ulteriore possibilità per evitare che gli averi diventino senza contatto consiste nell’informare una persona di fiducia sul rapporto con QW. Tuttavia, QW può fornire informazioni a tale persona di fiducia solo se è stato autorizzato a farlo per iscritto. Inoltre, i valori patrimoniali in questione possono essere menzionati, ad esempio, nelle disposizioni di ultima volontà.

QW sarà lieta di rispondere a qualsiasi domanda in merito. Ulteriori informazioni sono disponibili anche attraverso l’opuscolo “Averi non rivendicati, un’informazione dell’Associazione svizzera dei banchieri”, disponibile anche sul loro sito internet all’indirizzo: www.swissbanking.ch.